Foto da qualidade e do volume da base captada pelo formulário nativo do Meta entre 01 e 18 de junho. O foco aqui é um só: quem o time de vendas liga primeiro e por quê. Eficiência de mídia não entra nesta leitura.
Análise de Leads · dados até 18/0621 pessoas com dívida de R$50 mil ou mais e já em atraso. Dentro deles, 14 estão com 90+ dias de inadimplência — a primeira leva de ligações sai daqui.
74% dos 57 leads declaram dívida de R$50 mil ou mais. O formulário barra dívida pequena na entrada — não chega curioso de saldo de cartão.
57/57 com e-mail e telefone preenchidos. Nenhum lead quebrado por dado faltante — incomum em formulário de dívida, onde o medo de cobrança trava o preenchimento.
51% dos leads têm parcela atrasada — 19 já passaram dos 90 dias. É o perfil que pesa a favor da renegociação como produto: dor presente, não hipotética.
O AD01 originou 50 dos 57 leads (88%). Concentração que o time de mídia precisa olhar — mas, como dado de lead, mostra que o gancho do salário fala com o público certo.
A base consolidada e deduplicada soma 57 leads reais. A entrada se concentrou na primeira semana, com pico de 8 leads em 03/06, e teve um segundo fôlego em 09 e 16/06.
Barras proporcionais ao volume do dia · pico em ouro
A primeira semana (02–08/06) trouxe 30 leads; os dez dias seguintes, 27. O ritmo não despencou, mas ficou mais irregular — dias de 1 lead alternando com picos de 5 a 7.
Atribuição por rede · 57 leads
O Instagram traz três em cada quatro leads. Entre os 21 quentes, a proporção é ainda mais forte: 18 vieram do IG, 3 do FB.
As quatro perguntas do form desenham um avatar de ticket alto e urgência concreta. Metade da base já entrou inadimplente, e o empréstimo pessoal é o passivo dominante — perfil que pesa a favor da renegociação.
Q2 · 57 leads · todos acima de R$30 mil
42 leads (74%) com dívida de R$50 mil ou mais. O honorário sobre esse passivo justifica atendimento individualizado em vez de fila genérica.
Q3 · 57 leads · 29 já inadimplentes (51%)
O atraso acima de 90 dias é o gatilho jurídico mais forte: negativação consolidada e dor que já chegou ao orçamento da família.
Q4 · 57 leads · empréstimo pessoal domina
Empréstimo pessoal e cartão somam 93% da base. O roteiro de abordagem pode ser construído para esses dois cenários e cobrir quase tudo.
Q1 · porta de entrada do formulário
O filtro de entrada está funcionando
A primeira pergunta barra quem não tem dívida. Nenhum dos 57 leads negou passivo bancário — a qualificação acontece antes do primeiro contato humano, e isso poupa tempo do time.
Cruzando valor da dívida com status de pagamento, o canto de prioridade aparece sozinho: ticket alto somado a inadimplência. São 21 leads quentes — destacados em ouro. Os 14 que já passaram dos 90 dias levam o ponto vermelho de urgência máxima.
| Valor \ Status | Em dia c/ dificuldade | Atrasado < 90 dias | Atrasado > 90 dias |
|---|---|---|---|
| Acima de R$100 mil | 10morno |
5QUENTE |
8URGENTE |
| R$50 mil – R$100 mil | 11morno |
2QUENTE |
6URGENTE |
| R$30 mil – R$50 mil | 7frio |
3frio |
5morno |
Esta leitura é só de origem — de onde veio o lead, não quanto custou. O custo por criativo vive na análise de mídia. Aqui interessa um ponto: o gancho do salário (AD01) é o que conversa com esse público.
Distribuição dos 57 leads entre os 5 anúncios que geraram cadastro.
Como ler isso na ótica de lead: dos 21 quentes, 18 vieram do AD01 — então o anúncio que traz volume também traz o lead bom, não só quantidade. Os anúncios AD02, AD04, AD05 e AD06 entraram entre 11 e 17/06 e ainda têm amostra pequena demais para comparar perfil de lead. A leitura de eficiência (quanto cada anúncio custou por lead) fica para a análise de mídia.